Bankadaki paranızı çekerken "kendi param, kime ne?" diyorsanız, bu haber fikrinizi değiştirebilir. ABD Vergi Dairesi (IRS), nakit para akışını kontrol altına almak için "Büyük Birader" gözetimini devreye soktu.
Yeni sistemle birlikte, banka hesabından belirli bir miktarın üzerinde nakit çeken herkes, "potansiyel suçlu" gibi mercek altına alınıyor.
SINIR: 1.000 - 10.000 DOLAR ARASI
Hükümetin devreye soktuğu "Coğrafi Hedefleme Emri" (GTO) kapsamında, özellikle 1.000 ila 10.000 Dolar arasındaki nakit işlemleri sıkı takibe alındı. Amaç; kara para aklama, vergi kaçırma ve ekonomik suçları önlemek. Ancak bu durum, sıradan vatandaşın da her hareketinin izlenmesi anlamına geliyor.
"PARÇA PARÇA ÇEKERİM" DİYENLER TUZAĞA DÜŞÜYOR
Sistemin en can alıcı noktası ise "uyanıklık" yapmaya çalışanları yakalaması. Eğer bildirimden kaçmak için paranızı tek seferde değil de parça parça (örneğin farklı ATM'lerden veya farklı günlerde) çekerseniz, sistem bunu "yapılandırma suçu" (structuring) olarak algılıyor ve alarm veriyor.
Bankalar şu işlemleri anında "Olağandışı" olarak işaretliyor:
Aynı gün içinde sınıra yakın birden fazla ATM'den para çekmek.
Nakit çektikten hemen sonra havale merkezlerine para yatırmak.
Beyan edilen gelirle uyuşmayan nakit hareketleri.
EVE BASKINA BİLE GİDİYORLAR
IRS yetkilileri, "Her inceleme suç demek değildir" dese de, işin ucu ciddi yerlere varabiliyor. Eğer vergi beyannamenizde tutarsızlık görülürse veya "şüpheli" damgası yerseniz, IRS'in Ceza Soruşturma Bölümü (IRS-IC) devreye giriyor.
Bu durumda ajanlar;
Önceden haber vermeden kapınıza gelebilir,
Evinize baskın düzenleyebilir,
Hatta tutuklama işlemi yapabilir.
